哪支ETF配息高?誰是本季ETF黑馬?你的身邊是否總在關注這些話題?
經歷多次台股暴跌風波,許多人開始熱衷於投資ETF,它的核心概念是什麼?優勢在哪裡?誰適合投資ETF?第一次接觸ETF又該如何入手?
ETF是什麼?最初誕生的核心概念是?
ETF(Exchange Traded Fund)稱作「指數股票型基金」,是由證券投資信託公司發行的投資標的,由他們負責發行、追蹤標的指數的績效表現,在證券交易所上市交易。
簡單來說,買入一支ETF就等於「買入一批由投信公司追蹤市場主要指數選出的股票組合」,它的核心概念是「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」,主要有二項:
透過「團購」來降低股票的平均價格,也就是讓你和其他購買人一起分攤高昂的特定股票價格,就如同買入大包裝商品,一次買太多又貴又沒必要,不如找人團購,平分價格,這樣一次負擔金額不會太重、平均價格還會低於市場單價。
它就像買入一組投資組合,可以分散風險,比起集中投資某家企業,幾乎不受單一股票下跌的影響。
ETF的運作
每支ETF的挑選方式、限制、各家企業的組成比例會有所不同,反映了市場變化,由投信公司定期更換成分股,再根據市值決定比例。
舉例而言,元大台灣50是選出台灣前50支市值最大的上市股票作為投資組合,每季追蹤檢視一次持股表現,將體質不佳、績效不如預期的公司踢除。
ETF的組成有哪些種類?
ETF指數的範圍相當廣泛,可以是不同國家、市場、產業。
假設你今年觀察國際情勢,看好美國市場,就可以選擇投資著重在美國金融表現的ETF;若考量地域衝突,看好原物料產地價格波動,就可以投資指數跟原物料相關的ETF。
股票:區域 ETF (全球、跨區域、區域型、單一國家) 或產業組合ETF (例如金融、醫療、製造業等)。
債券:投資級債券、高收益債、新興市場債、可轉換債、通膨指數債券ETF等。
匯率:美元、英鎊、歐元、日圓、紐幣、人民幣等。
商品:石油、黃金、農產品等原物料ETF。
ETF是股票還是基金?
股票 vs 基金
買股票就是投資一家公司,成為公司的股東,直接參與公司的經營成果;公司賺錢了,股東就能分紅;公司虧錢了,股東可能就會賠錢。
基金就是把錢交給專業的專業經理人,由他幫你投資不同的公司,分散投資風險,如同把雞蛋放進不同的籃子裡;如果一個籃子破了,一支股票跌了,其他的籃子裡的雞蛋還是安全的。
ETF:獨特的「開放式基金」
在本質上,ETF是一種基金,它的組成方式和基金一樣,只要用小額資金就能買到該組合設定的產業內知名大企業的股票。舉例而言,買入ETF元大 00713,價格在每股新台幣57元左右,但組合內就包含許多高價值的知名企業,例如台塑、緯創、台灣大、仁寶、英業達、光寶科、華碩等。
在交易上,ETF更接近股票,它的買賣方式和股票一樣,是用原持有的證券戶直接線上進行交易,因此同樣具備隨時自由買賣的彈性。
也因為ETF同時擁有股票和基金的特性,又被稱為獨特的「開放式基金」。
誰適合投資ETF?
我們可以發現,ETF就像一組股票組合,投資時不太需要專門研究、觀察某支特定股票的長期表現,只要選擇想投資的產業、市場、信賴的投信單位即可。
加上ETF的投資金額小,穩定度高、風險低, 雖然獲利有限,但非常適合:
完全不懂投資的新手
手邊有小額資金想用來投資、抗通膨的人
沒有時間研究投資市場的上班族
專注長期投資、追求穩定報酬的人
浸淫特定產業已久、對特定市場脈動掌握清晰的業界專家
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